שלום רב,

קרן השתלמות היא השקעה לטווח בינוני ארוך – כאשר הדגש הוא על הארוך .
הדבר החשוב ביותר הוא קודם כל להתאים את מסלול ההשקעה הנכון ואת תמהיל ההשקעות בתוך הקרן עצמה – להתאים את התמהיל לצרכים ולתכניות שלך .
לאחר שהותאמו הצרכים ניתן לבדוק את תעדוף הגופים השונים ולהתאים את מה שהכי נכון עבורך .

בהשקעות אין הכי טוב – יש הכי מתאים

בנוסף , חשוב לבדוק את מכלול המוצרים הפיננסיים השונים (כול כספים בבנק)
ולראות שיש סנכרון והתאמה בין כל הדברים

ההתאמה היא לא בין המוצרים – ההתאמה היא לצרכים שלך.

בברכה,
אלמוג רובין

0526626700

יש לכם עוד שאלות ליעוץ ותכנון פיננסי? כנסו!

לתכתובת עם המומחה בוואטסאפ - כנסו!

054-2905771  

שלום אריה,

הגעת לגיל 67 .
לכן יש להסתכל על מכלול הנכסים בחייך ולהבין כיצד לתכנן אותם .
הנושא של 90000 שניתן למשוך הוא פרט טכני לחלוטין – כיוון שיכול מאוד להיות שכדאי לקחת את הכספים ולהכנסי לקופה שתשלם קצבה חודשית – הכל תלוי בצרכים של השנים הבאות .

על כן, ממליץ בחום לפני לתכנן קדימה את השנים הבאות עם מתכנן מקצועי שישאל את השאלות הנכונות

 
בברכה,
אלמוג

0526626700

יש לכם עוד שאלות ליעוץ ותכנון פיננסי? כנסו!

לתכתובת עם המומחה בוואטסאפ - כנסו!

054-2905771  

שלום רבקה שני,

העניין של השקעות בשוק ההון הוא קודם כל להתאים מכשיר לצורך .
יש להסתכל על צרכיך , למשל האם עצמאי או שכיר ?
אם עצמאי למשל ניתן להפקיד לקרן השתלמות
אין עליה טובה – ההשקעה היא לטווח ארוך – וכנכס לטווח ארוך , המכשיר שהוא גמל להשקעה מתאים הרבה פעמים
עכשיו , בקופה עצמה יש מספר מסלולים שגם כאן יש חשיבות להתאים לאדם המשקיע

אין תשובה חד משמעית ל"מה עושים עם כסף "
צריך להבין מי האדם, מי סובב אותו , מהם הצרכים שלו לעכשיו ובעוד שנים קדימה

ואז מתאימים תכנית השקעה שתכלול את הפנסיה , ההשתלמות החסכונות השוטפים וכספים פנויים אחרים

להתייעץ עם אנשי מקצוע – זה הכסף שלכם – העתיד שלכם.

בברכה,
אלמוג

0526626700

יש לכם עוד שאלות ליעוץ ותכנון פיננסי? כנסו!

לתכתובת עם המומחה בוואטסאפ - כנסו!

054-2905771  

שלום נתנאל,

כדי לייצר פנסיה של 10,000 יש להגיע לחסכון של 2,000,000 ₪ במונחי היום
סביר להניח גידול בסכום הנדרש כשתגיעי לגיל פרישה (65 נכון להיום לשנתון שלך )

במונחי הפקדה שוטפת , אם מתייחסים לתשואה ממוצעת של 4% לשנה
יש להשקיע סדר גודל של 2500 שח חודשי לערך להגיע ל 2000000 בגיל 65

זה כמובן מתבסס על הנחות מסוימות

אם את שכירה , בשכר של 13500 , בהפרשות פנסיה חובה , מגיעים לכיוון כזה.

חשוב לדעת!

יש פעולות שיכולות להאיץ את התהליך ולהגדיל את הצבירה בסוף תקופה .
בגילך חשוב לשכלל את תמהיל ההשקעה ולהסתכל על זה כתיק השקעות לכל דבר ולתכנן את הנכס הזה שנקרא קרן פנסיה .

ממליץ מאוד לשבת עם איש מקצוע לבנות תכנית מסודרת .

במידה ורלוונטי מוזמנת להשאיר פרטים

יום מעולה!

0526626700

יש לכם עוד שאלות ליעוץ ותכנון פיננסי? כנסו!

לתכתובת עם המומחה בוואטסאפ - כנסו!

054-2905771  

שלום מיכאל זוהר,

השאלה מה ההשלכות היא מאוד אינדיבידואלית
יש לבדוק את המאפיינים שלך והצרכים שלך ואז להתאים את הפתרון הנכון עבורך .
בסיטואציות של פרישה, אין תשובות חד משמעיות וכל אחד צריך תכנון המותאם לו

יש אפשרויות מסויימות שיכולות לבוא בחשבון רק לאחר שמכיריעם את מאפייני החיים שלך.

במידה ורלוונטי
מוזמן ליצור קשר לבדיקת היתכנות לתכנון פרישה

יום מעולה,
אלמוג

0526626700

יש לכם עוד שאלות ליעוץ ותכנון פיננסי? כנסו!

לתכתובת עם המומחה בוואטסאפ - כנסו!

054-2905771